Rīga, 16.aug., LETA. Viens no galvenajiem iemesliem, kāpēc ieguldījumu pārvaldes sabiedrība “INVL Asset Management” izveidoja jauno pensiju plānu “INVL Index Direct”, ir konkurences radīšana ieguldījumu pārvaldes sabiedrības “Indexo” pensiju plāna “Indexo Izaugsme” komisijas maksām, šodien žurnālistiem sacīja “INVL Index Direct” vadītājs Andrejs Martinovs.
“Redzējām, ka jūlija sākumā darbu sākušais “Indexo” produktu ar zemu pašizmaksu pārdod par ļoti lielu naudu. Radās iespaids, ka “Indexo” izrēķinājis vidējo ļoti labu Vecrīgas restorānu cenu un par to klientiem pārdod “BigMac”. Mēs aprēķinājām produkta pašizmaksu, pievienojām saprātīgu peļņas likmi un mūsu produkts iznāca stipri lētāks,” skaidroja Martinovs.
Viņš norādīja, ka “INVL Index Direct” komisijas maksu veidos 0,5% pastāvīgā daļa gadā, bet mainīgā daļa, kas atkarīga no pensiju plāna snieguma, netiks ieturēta. Martinovs uzsvēra, ka šī komisijas maksa ir zemākā Latvijas tirgū.
“Indexo Izaugsme” par pensiju līdzekļu pārvaldīšanu ietur fiksētu komisijas maksu – 0,75% gadā, savukārt mainīgā komisijas maksa netiek ieturēta.
Abu pensiju plānu – “INVL Index Direct” un “Indexo Izaugsme” – ieguldījumu politika balstīta uz indeksiem piesaistītajiem fondiem.
Martinovs apgalvoja, ka ieguldījumi “Indexo” neatbalsta Latvijas ekonomiku, savukārt “Invalda INVL” caur citiem pārvaldītajiem pensiju plāniem investē arī Latvijas ekonomikā.
Martinovs arī norādīja, ka ka pensiju plāna “INVL Index Direct” dalībnieki kļūs par aktīvu pārvaldības grupas “Invalda INVL” akcionāriem. Uz šādu soli mudinājusi arī veiktā aptauja, kurā 58% tā sauktās “millenials” paaudzes iedzīvotāju jeb iedzīvotāju vecumā no 22 līdz 35 gadiem atbildējuši, ka mainītu pensiju pārvaldnieku, ja būtu iespēja kļūt par tā akcionāru.
“Tas ir eksperiments. Sākotnēji piedāvāsim vienu akciju, bet, iespējams, ka akcionāru programmu pilnveidosim un ar laiku akcijas tiks piešķirtas arī par klientu lojalitāti un līdzekļu daudzumu, kuru klients iegulda pensiju fondā. Ja šāds partnerības piedāvājums klientus uzrunās, tad šis piedāvājums tiks paplašināts. Dalīšanās ekonomika ir moderna lieta un gribam paskatīties, vai šāds piedāvājums uzrunās “millenials” paaudzi,” stāstīja Martinovs, piebilstot, ka, klientam aizejot pie cita pārvaldītāja, akcija paliks klienta īpašumā.
Martinovs piebilda, ka “Invalda INVL” katru gadu izmaksā dividendes saviem akcionāriem, turklāt katru gadu veic arī akciju atpirkšanu par cenu, kas pārsniedz biržas cenu.
Plāns “INVL Index Direct” ir paredzēts tiem valsts fondēto pensiju shēmas dalībniekiem, kas ir jaunāki par 47 gadiem un kuriem līdz pensionēšanās vecuma sasniegšanai ir pietiekami ilgs laiks.
Martinovs informēja, ka “INVL Index Direct” realizēs pasīvo investīciju stratēģiju. Ap 49% no plāna līdzekļiem tiks investēti fondos, kas iegulda akcijās un ap 49% fondos, kas iegulda obligācijās. 2% tiks ieguldīti naudas tirgos.
“Diversificējot riskus, izveidots sabalansēts ieguldījumu portfelis – aptuveni 25% akciju būs ASV, 10% – Eiropā, bet mazākas daļas – Japānā, Austrālijā, Kanādā un attīstības valstīs. Arī ieguldījumi obligācijās tiks dalīti uz pusēm starp attīstītajiem un attīstības tirgiem,” sacīja Martinovs.
Viņš piebilda, ka, modelējot vēsturisko šī portfeļa ienesīgumu kopš 2014.gada jūlija, šodien tas sasniegtu 5,04% gadā.
FKTK ieguldījumu pārvaldes sabiedrības “INVL Asset Management” valsts fondēto pensiju shēmas līdzekļu ieguldījumu plānu “INVL Index Direct” ir reģistrējusi šogad 11.jūlijā.
Ieguldījumu pārvaldes sabiedrībai “INVL Asset Management” licenci ieguldījumu pārvaldes pakalpojumu sniegšanai Finanšu un kapitāla tirgus komisija (FKTK) izsniedza 2002.gada 15.novembrī, bet licence valsts fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldīšanai kompānijai izsniegta 2004.gada 11.jūnijā. “INVL Asset Management” kapitālā būtiska līdzdalība ir Lietuvas “Invalda”.
…Info avots: http://www.leta.lv/news/latvia/90860145-A1D9-4D53-B818-E9B4863AAD2B/
Aptauja: 45,2% tā sauktās “millenials” paaudzes iedzīvotāju neveic uzkrājumus vecumdienām
Rīga, 16.aug., LETA. Latvijā 45,2% tā sauktās “millenials” paaudzes iedzīvotāju jeb iedzīvotāju vecumā no 22 līdz 35 gadiem neveic uzkrājumus vecumdienām, liecina ieguldījumu pārvaldes sabiedrības “INVL Asset Management” veiktā aptauja.
Vienlaikus 32% respondentu norādījuši, ka uzkrājumus veic, bet tikai valsts noteiktās iemaksas pirmajā un otrajā pensiju līmenī, savukārt mērķtiecīgi uzkrājumus vecumdienām veido 11,2% aptaujāto “millenials” paaudzes pārstāvju. Tajā pašā laikā 11,6% respondentu atzinuši, ka par šo jautājumu nav domājuši.
Tāpat no aptaujātajiem 500 respondentiem 44,2% atbildējuši, ka neplāno personīgās finanes, 31% respondentu tās plāno periodam līdz trim mēnešiem, 12,4% personīgās finanses plāno laika periodam no trim mēnešiem līdz gadam, savukārt 2,6% aptaujāto personīgās finanses plāno laika periodam no trim līdz pieciem gadiem.
Uz jautājumu, vai piekristu šodien saņemt par 50 eiro mazāk, lai vecumdienās saņemtu lielāku pensiju, 69% aptaujāto atbildējuši noliedzoši.
Aptaujā 20% respondentu arī atzinuši, ka, sasniedzot pensijas vecumu, spēs finansiāli atļauties to pašu dzīves veidu, kāds viņiem ir šodien, 33,6% atzinuši, ka noteikti nespēs to atļauties, bet 25,2% pauduši viedokli, ka drīzāk nespēs. Tajā pašā laikā 20,4% aptaujāto norādījuši, ka nav par to domājuši.
“INVL Asset Management” pārstāvji piebilda, ka “millenials” paaudzi Latvijas pārstāv 19% iedzīvotāju.
Aptauja par “millenials” paaudzes finanšu plānošanas paradumiem veikta 2017.gada augustā, internetā aptaujājot 500 respondentu vecumā no 22 līdz 35 gadiem.
…Info avots: http://www.leta.lv/news/latvia/133C8403-4231-3990-91AA-7D4B81F450B3/
Turpmāk pensiju 2.līmeņa plāna dalībnieki Latvijā varēs kļūt par pārvaldītāja akcionāriem
Kļūstot par pensiju 2.līmeņa plāna INVL INDEX DIRECT dalībniekiem, iedzīvotāji Latvijā varēs kļūt par pensiju pārvaldnieka akcionāriem. Trešdien, 16. augustā, prezentējot jaunu pasīvās pārvaldīšanas indeksu plānu INVL INDEX DIRECT, kas šobrīd tirgū piedāvā zemāko komisijas maksu par šāda tipa produktu, informēja Baltijā lielākā neatkarīgā pensiju pārvaldes grupa “Invalda INVL”.
“Mums ir svarīgi veidot ilgtermiņa attiecības ar saviem klientiem, tāpēc katram jaunā pensiju 2.līmeņa plāna INVL INDEX DIRECT dalībniekam piešķirsim vienu akciju. Mūsu ilggadējā pieredze pensiju fondu pārvaldīšanā dod mums iespēju šobrīd tirgū piedāvāt zemāko komisijas maksu par pasīvās pārvaldīšanas plānu,” uzsver INVL INDEX DIRECT vadītājs Andrejs Martinovs.
INVL INDEX DIRECT komisijas maksu veidos 0,5% pastāvīgā daļa gadā , bet mainīgā daļa, kas atkarīga no plāna snieguma, netiks ieturēta.
Šī pensiju plāna ietvaros investīcijas tiks veiktas fondos un biržā tirgotos fondos, kas piesaistīti indeksiem. Paredzēts, ka 49% no plāna līdzekļiem tiks investēti fondos, kas iegulda akcijās, vēl 49% – fondos, kas iegulda obligācijās, savukārt atlikušie 2% tiks investēti naudas tirgos.
“Diversificējot riskus, esam izveidojuši sabalansētu ieguldījumu portfeli. Aptuveni ceturtā daļa akciju būs ASV, 10% – Eiropā, savukārt jau daudz mazāks portfeļa īpatsvars būs tādās valstīs kā Japāna, Austrālija, Kanāda un attīstības valstis. Arī ieguldījumus obligācijās esam sadalījuši uz pusi starp attīstītajiem un attīstības tirgiem, jo šādā veidā mēs lokalizējam jauno produktu Latvijas apstākļiem,” skaidro pensiju plāna vadītājs Andrejs Martinovs.
Modelējot vēsturisko šī portfeļa ienesīgumu kopš 2014. gada jūlija, šodien tas sasniegtu 5,04% gadā.
“INVL INDEX DIRECT pensiju plāns ir paredzēts tiem iedzīvotājiem Latvijā, kuriem līdz pensionēšanās vecumam ir pietiekami ilgs laiks, tas ir, vismaz piecpadsmit līdz divdesmit gadi. Mēs uzskatam, ka izvēloties pensiju pārvaldnieku, ir svarīgi, lai tam būtu vismaz divi pensiju plāni, un viens no tiem konservatīvais. Ieguldītajiem tomēr ir jānodrošina iespēju operatīvi nomainīt ieguldījuma stratēģiju finanšu krīzes vai palielinātu tirgus svārstību gadījumā,”- norāda Andrejs Martinovs.
Papildu informācija par jauno pensiju plānu pieejama INVL INDEX DIRECT mājas lapā: www.index.lv
“Invalda INVL grupa” dibināta 1991. gadā. Šobrīd grupas uzņēmumi pārvalda vairāk nekā 20 ieguldījumu, nekustamā īpašuma un pensiju fondus (2. un 3. līmeņa), kā arī privātos finanšu instrumentu portfeļus. Kopējais portfelis pārsniedz 520 miljonus eiro. Aktīvu pārvaldītājs apkalpo vairāk nekā 180 000 klientus Lietuvā un Latvijā, kā arī sniedz pakalpojumus pensiju uzkrājumu veicējiem Zviedrijā, Vācijā un Norvēģijā. “Invalda INVL” akcijas tiek tirgotas “Nasdaq” Baltijas biržā kopš 1995. gada.
…Info avots: http://www.leta.lv/press_releases/D1D6104C-7248-4AA7-B426-C523D6F48810/
FOTO: Izaicina Latvijas Instagram zvaigznes domāt par pensiju plānošanu
Atveidojot sabiedrībā pazīstamu Instagram lietotāju dzīves stilu, pensionāri izaicina millennials paaudzi domāt par finanšu plānošanu vecumdienām. Starp atveidotajām zvaigznēm ir šovmenis Renārs Zeltiņš, grāmatžurnāla Benji Knewman redaktore Agnese Kleina, mūziķi Dons un Markus Riva, skeitbordists Madars Apse, žurnāla SIN redaktors Dāvis Sakne, basketbola funkcionārs Edgars Jaunups, televīzijas sejas Ieva Brante un Maija Silova, pirmā latviešu Instagram modele Agnija Grigule un citas, kopumā atveidojot 20 fotogrāfijas.
“Gandrīz puse jeb 45% millennials atzīst, ka neveic uzkrājumus vecumdienām, turklāt vēl trešā daļa jeb 32% norāda, ka uzkrājumus veic tikai atbilstoši valstī noteiktajām iemaksām 1. un 2. pensiju līmenī. Līdz ar to ar šo kampaņu emocionālā veidā vēlējāmies uzrunāt to iedzīvotāju daļu, kura šodien dzīvo relatīvi labi, daudz mērķtiecīgāk plānot savas finanses vecumdienām,” skaidro jaunā pensiju 2. līmeņa pasīvās pārvaldīšanas plāna INVL INDEX DIRECT vadītājs Andrejs Martinovs.
Prezentējot jauno pensiju 2. līmeņa plānu INVL INDEX DIRECT, tika veikts pētījums, kurš parādīja, ka 69% millennials nepiekristu šodien saņemt par 50 eiro mazāk, lai vecumdienās saņemtu lielāku pensiju. Savukārt tikai 20% respondentu norādīja, ka pilnīgi noteikti vai drīzāk spēs nodrošināt līdzvērtīgu dzīves kvalitāti tai, kāda tiem ir šodien.
Kampaņas #GribamTavuDzivi ietvaros pensionāru pāris Baiba un Kārlis Daudziņi iejutās Latvijas Instagram zvaigžņu ikdienā, apmeklējot Rīgas aktuālākās kafejnīcas, spēlējot golfu, testējot BMW un atceroties jaunību ar Ērenpreisa velosipēdu. Ik reizi, kad Daudziņi baudīja millennials dzīves stilu, viņi atgādināja par nepieciešamību domāt par pensijas vecumu.
Ar Daudziņu ģimenes piedzīvojumiem var iepazīties šeit: https://www.instagram.com/daudzini/
Foto attēli lejuplādēšanai pieejami šeit: https://failiem.lv/u/tafq444y#_
Kampaņu #GribamTavuDzivi īstenoja jaunais pensiju 2. līmeņa plāns INVL INDEX DIRECT, kurš veidots pēc pasīvās pārvaldīšanas principa un piedāvā dalībniekiem nebijušu iespēju Latvijā kļūt vienlaikus par pensiju pārvaldnieka akcionāriem, kā arī zemāko komisijas maksu starp Latvijas aktīvajiem pensiju 2. līmeņa plāniem – tikai 0,5%.
Vairāk informācijas par INVL INDEX DIRECT pieejams: www.index.lv
Pētījums par millennials paaudzes finanšu plānošanas paradumiem tika veikts šā gada augustā, internetā aptaujājot 500 respondentus vecumā no 22 līdz 35 gadiem.
“Invalda INVL grupa” dibināta 1991. gadā. Šobrīd grupas uzņēmumi pārvalda vairāk nekā 20 ieguldījumu, nekustamā īpašuma un pensiju fondus (2. un 3. līmeņa), kā arī privātos finanšu instrumentu portfeļus. Kopējais portfelis pārsniedz 520 miljonus eiro. Aktīvu pārvaldītājs apkalpo vairāk nekā 180 000 klientus Lietuvā un Latvijā, kā arī sniedz pakalpojumus pensiju uzkrājumu veicējiem Zviedrijā, Vācijā un Norvēģijā. “Invalda INVL” akcijas tiek tirgotas “Nasdaq” Baltijas biržā kopš 1995. gada.
…Info avots: http://www.leta.lv/press_releases/A44F4D43-B773-4CF8-B2C6-705DA236131B/
